بزرگنمايي:

پیام مازند - به گزارش ، جدی ترین چالش و مشکلی که عرصه های اقتصادی را تهدید می کند، فساد در انواع گوناگون است. تمامی بخشها در معرض چالشها و مشکلات قرار دارند که ریشه در سواستفاده، دور زدن قانون، نادیده گرفتن شرایط اخلاقی و… است. اقتصاد به بدترین شکل ممکن مورد سواستفاده قرار می گیرد و دستگاههای متعددی را درگیر می کند.
بیشتر بخوانید: اخبار روز خبربان
جدی ترین دستگاهی که در معرض انواع سواستفاده ها قرار دارد و همواره به چالش کشیده می شود، بانکها هستند که با روشهای گوناگون، اعداد و ارقام بزرگی در قالب اختلاس جابجا می شود.
آنچه بیش از همه باعث نگرانی می شود، جابجا کردن پول های کثیف است. متاسفانه بسیاری از روشهای کسب درآمد به هیچ عنوان درست نیست و بسیاری از پول هایی که در بخشهای داخلی یا در سطح بین الملل بدست می آیند، منشا فساد دارند. از قاچاق مواد مخدر تا عملکرد سوال برانگیز مافیا به کسب درآمدهای کلانی منجر می شود که امکان انتقال آنها در نظام پولی و مالی نیست. به همین دلیل بانکها اعداد و ارقامی که وارد یا خارج می شود، به اشکال گوناگون مورد بررسی قرار می دهند و برای جلوگیری از آن، محدودیت هایی تعریف کرده اند. اگر پول کلانی به حساب شخص یا شرکتی وارد شود، باید منبع و منشا آن مشخص شود و چنانچه این پول به حساب دیگری منتقل شود، باید مستندات آن به بانک ارایه شود.
اما مفسدان که بخوبی از این شرایط باخبر شده اند، به روشهای خاص، سعی می کنند رد پول را از بین ببرند که به این روش پولشویی گفته می شود. اینکه پول قاچاق یا هر رویکرد فاسد دیگری چگونه بدست می آید، یک طرف ماجراست، اما اینکه در پولهای کثیف چگونه غیر قابل ردگیری شود، یک بحث دیگر و البته مهمتر است.
برای پاک کردن پول های کثیف از چرخه مالی کشور، بانک توسعه تعاون با قدرت وارد این عرصه شده و سامانه ای تحت عنوان مبارزه با پولشویی راه اندازی کرده است. سامانه مبارزه با پولشویی از محصولات جدید بانک توسعه تعاون است که به منظور تقویت نظام اقتصادی کشور و جلوگیری از ورود پول های غیر قانونی به سیستم بانکی با همکاری شرکت سمات که از شرکت‌های وابسته به این بانک است، رونمایی شد.
بانک توسعه تعاون همواره تلاش کرده مطابق با تکالیف و الزامات ابلاغی بانک مرکزی، وزارت اقتصاد و دارایی (مرکز اطلاعات مالی FIU ) قدم بردارد و بر این اساس سامانه مبارزه با پولشویی را تولید کرده است.
همچنین بخوانید ریل گذاری بانک توسعه تعاون بر خوب کردن حال تعاونی ها از ویژگی های سامانه مبارزه با پولشویی بانک توسعه تعاون، بهینه سازی انواع گزارش‌ها مطابق با مستندات بالادستی مبارزه با پولشویی، کاهش میزان تخلفات و کشف سریع آن‌ها در سیستم بانکی، سرعت و کاهش زمان در ارائه گزارش های خاص به مراجع نظارتی و امنیتی و نیز وارد کردن (Import) لیست اشخاص و ساخت گزارش های مرتبط به صورت دسته بندی شده برای هر یک از لیست هاست.
نکته مهم در سامانه مبارزه با پولشویی بانک توسعه تعاون این است که اختصاصی طراحی و راه اندازی نشده بلکه تمامی بانک ها و موسسات مالی و اعتباری می توانند از امکانات و قابلیت های این محصول جدید بانک توسعه تعاون بهره‌مند شوند.
آنچه در مورد سامانه مبارزه با پولشویی ارزشمند و تاثیرگذار است، قابلیت ها و امکاناتی است که امکان به روز رسانی خودکار از پایگاه داده و استخراج اطلاعات مورد نیاز، یکپارچه سازی داده های استخراج شده از بخش خای مختلف، قابلیت سازگاری و انطباق با دیتابیس‌های مختلف، ایجاد سطوح و لایه های دسترسی برای افزایش امنیت کاربران، قابلیت کشف و تحلیل تراکنش‌های مشکوک مطابق اسنادFIU ، قابلیت چند صفی و پردازش داده های حجیم در کمترین زمان و ایجاد گزارش ها مطابق تکالیف و الزامات ابلاغی نامبرده می شود.